مرة أخرى FATF
مرة أخرى FATF
خبر قبول دراسة عضوية إيران في FATF من قبل القيادة أعاد الأمل في فتح الطرق المالية المغلقة بين إيران والعالم، رغم أن الطريق طويل ومعقد حتى يتم فتح المسار. الاقتصاد الإيراني ينفق سنويًا 25% من إيراداته للالتفاف على العقوبات، وهي إيرادات شهدت انخفاضًا منذ بداية العقد 90، وتم توجيهها بشكل رئيسي لتلبية الاحتياجات الأساسية مثل الغذاء والدواء. استبعاد إيران من شبكة المعاملات المالية العالمية أو سويفت ودخولها إلى القائمة السوداء لـ FATF هما العاملان الرئيسيان لانخفاض الإيرادات.
إذا لم تخرج إيران من القائمة السوداء، لن تتحقق الأهداف الاقتصادية الكبرى، وأهمها النمو بنسبة 8% والسيطرة على التضخم، لأن هناك ارتباطًا لا يمكن إنكاره بين النمو الاقتصادي والاستثمار الأجنبي، والذي إذا لم يصل إلى 300 مليار دولار، فإن الهدف المخطط للنمو الاقتصادي سيبقى على الورق.
لقد أصبح واقع العلاقة المباشرة بين العلاقات المالية مع العالم وتحسين الوضع الاقتصادي في هذه السنوات واضحًا للعديد من صناع القرار.
كما أكد مسعود پزشکیان على هذا الواقع منذ ترشحه، مشددًا على الأبواب المفتوحة والتواصل مع العالم. بناءً على ذلك، يجب أن تجد الصراعات الداخلية التي منعت في السنوات الماضية من إقرار مشاريع القوانين المتعلقة بانضمام إيران إلى مجموعة العمل المالي FATF وباليرمو، المزيد من التوافق. منذ عام 1395 عندما قبلت إيران توصيات FATF الأربعين وبرنامج عمل يحتوي على تعليمات مجدولة ليتم تنفيذها، وحتى اليوم حيث من المقرر إعادة النظر في انضمام إيران إلى هذه المجموعة، مرت عدة مراحل من الدراسة وعدم الموافقة.
أصدرت مجموعة العمل المالي بيانًا بعد قبول عضوية إيران في عام 1395، علقت فيه إيران لمدة 12 شهرًا من قائمة الدول التي يجب اتخاذ إجراءات مضادة ضدها. ولكن خلال الفترة المحددة، لم يتم إقرار هذه اللوائح، إلا أن مجموعة العمل المالي أعلنت أنه بالنظر إلى التقدم الذي أحرزته إيران في تنفيذ برامج الرقابة المالية وتأكيد هذا التقدم، فإنها توافق على استمرار تعليق الإجراءات المضادة ضد إيران بدون تحديد مدة زمنية.
وفي الوقت نفسه، أكدت هذه الهيئة في بيانها أنه حتى يتم تنفيذ جميع الإجراءات اللازمة لإزالة العيوب المحددة، لن يتم إخراج إيران بشكل دائم من القائمة السوداء. رغم كل الإجراءات التي اتخذت في إيران، لم يتحقق مطلب مجموعة العمل المالي، وهو إقرار هذا القانون في إيران، ونتيجة لذلك، في الثاني من أسفند 1398، أعادت مجموعة العمل المالي إيران رسميًا إلى القائمة السوداء لهذه الهيئة.
في بيان FATF، طُلب من دول العالم اتخاذ إجراءات مضادة لحماية أنظمتها المصرفية من خطر غسيل الأموال وتمويل الإرهاب في التحويلات المالية الإيرانية. بعد إدراج إيران في القائمة السوداء، بذلت جهود كبيرة ووضعت عوائق كثيرة لإقرار اللائحة.
وفي النهاية، اختار المسؤولون في ذلك الوقت حلاً يسمى FATF الداخلي بدلاً من إقناع المعارضين، واعتقدوا أننا سننشئ FATF داخليًا لتتبع غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، مع أن FATF هو حزمة عالمية ولا يجد معناه إلا بوجود تفاعلات خارجية وارتباط إيران بنظام سويفت.
لذلك، يعتقد المحللون الماليون أن FATF الداخلي هو نوع من التخفيف من الموضوع وتصغيره وجعله بلا معنى.
إذا لم نلتزم بمتطلبات FATF، فلن يكون أي بنك مستعدًا لتحويل الأموال، وحتى إذا قبل بنك ما إقامة علاقات مالية مع إيران، فإنه سيتحمل تكلفة مخاطر التحويل من البنوك الإيرانية.
وتحمل البنوك هذه التكلفة على التجار، وفي النهاية، يتحمل الناس عبء هذه التكلفة الإضافية.
تتعلق مسألة FATF في المقام الأول بالتجارة الخارجية وتفاعل البنوك مع البنوك الأجنبية، وإذا لم نتمكن من الالتزام بالإطار الذي توصي به FATF، فلن تتمكن البنوك من التواصل مع بنوك العالم.
وهذا الحدث يتبعه تكاليف يتحملها الناس في النهاية.
حاليًا، من بين 41 توصية لـ FATF، لم يتم تنفيذ سوى توصيتين هما CFT وباليرمو.
CFT وباليرمو هما مشروعان من أربعة مشاريع قدمت في حكومة حسن روحاني إلى البرلمان، ولكن لم تقبلها مجلس صيانة الدستور.
وفي النهاية، تم إرسال هذين المشروعين إلى مجمع تشخيص مصلحة النظام ولم تُحقق نتائج في دراستهما. قبل إدراج إيران في القائمة السوداء لـ FATF، تم تمديد مهلة دراسة هذه المشاريع ست مرات.